智能投资顾问在过去几年表现不俗，有些公司的资产管理规模和客户人数取得三位数增长。新一代的高净值人士更乐意全面管理自己的投资，因为精通数码化及具备投资知识，而更有信心将资金转移到数码投资平台。

冠病疫情加速本地财富管理行业的数码化转型，智能投资顾问和自助咨询服务不仅吸引越来越多散户，也受到高净值客户的青睐。有调查显示，逾八成的本地投资者愿意采纳完全由电脑生成的投资建议。

根据毕马威（KPMG）统计，本地财富科技的融资今年上半年交易额达2亿美元（约2亿8000万新元），显著高于去年同期的2960万美元。

KPMG金融服务业咨询服务主管拉顿克劳（Anton Ruddenklau）接受《联合早报》访问时说，随着财富管理“自助”模式越来越受欢迎，数码金融服务被广泛采纳，让庞大且不断增长的中产阶级能以较低成本接触财富管理产品。

客户群跨越年龄背景 更精通数码与投资知识

他提到，智能投资顾问在过去几年表现不俗，有些公司的资产管理规模（AUM）和客户人数取得三位数增长。

成立于2017年的智能投资顾问Endowus今年8月26日宣布公司AUM突破20亿元，本地客户人数过去一年同比增长逾120％。

Endowus首席执行官万振邦透露，公司客户群跨越不同年龄层，他们的背景多元化，包括从投资1000元起跳的散户，以及投资超过3000万元的高净值人士和家族办公室。

他看好新一代的高净值人士更乐意全面管理他们的投资，“他们精通数码化及具备投资知识，因此更有信心将资金转移到数码投资平台。”

成立于2016年的智能投资顾问StashAway发言人说，高净值人士目前占公司AUM的两成，且持续扩增。该公司去年1月宣布AUM突破10亿美元（约13亿新元）。

业界将朝结合科技优势和人性化混合模式发展

为了吸引更多高净值人士，StashAway今年3月专门向合格投资者推出StashAway Reserve，让他们可以投资私募股权和风险投资、天使轮投资交易以及投资加密货币。

埃森哲（Accenture）日前展开的调查显示，投资者近年来变得越加成熟，也更欢迎数码化建议，新加坡84％受访散户表示会采纳完全由电脑生成的投资建议。

埃森哲增长市场部财富管理业务主管波达克（Nicole Bodack）认为，数码化转型使更广泛的新投资者群体更能负担财富管理，从而实现了财富管理的民主化，这正在推动行业的大规模增长和快速变化。

尽管越来越多投资者在考虑财富管理的建议时开始采纳数码解决方案，业界也大力投资建设数码渠道，包括引入自助咨询服务，但波达克强调，“我们的研究发现，68％的新兴富豪和高净值投资者更倾向混合模式。”

他预期，财富管理行业接下来将朝着结合科技优势和人性化的混合模式发展，因为这不仅能降低成本，同时也能利用财务顾问的专业知识来处理更细微或更复杂的投资环境。