根据麦肯锡发布的最新报告，在亚洲，服务富裕人士估计可为银行与财富经理带来200亿美元至250亿美元的额外收入，占未来三年亚洲行业收入增长的一半以上。

亚洲富裕人士的资产将在2026年达到4.7万亿美元（约6.2万亿新元），比2021年2.7万亿美元增长74％。未来，银行和财富经理有望借助科技把传统上面对面服务富裕人士的高额成本降低。

根据麦肯锡（McKinsey & Co）发布的最新报告，在亚洲，服务富裕人士估计可为银行与财富经理带来200亿美元至250亿美元的额外收入，占未来三年亚洲行业收入增长的一半以上。

大众富裕（mass affluent）市场指的是家庭可投资资产介于10万美元至25万美元的人士，这群富人将在2026年前为亚洲财富管理收入贡献额外90亿美元至110亿美元。富裕阶层（affluent）的家庭可投资资产介于25万美元至100万美元，预计将贡献财富管理市场额外140亿美元至160亿美元。两个阶层在2021年至2026年的复合年增长率分别达13％和11％，形成亚洲一个快速增长但服务不足的新市场。

传统上，财富经理必须面对面服务富裕人士，因此成本高昂；加上许多富裕和大众富裕人士不愿付咨询费用，倾向投资基本的资产类别如现金和房地产。这类挑战在过去几年因为科技而有所减少。

麦肯锡上周五发布的个人金融服务调查发现，80％的富裕和大众富裕人士会考虑通过数码渠道接受特定产品和服务的咨询，同时，87％亚洲发达市场以及64％亚洲发展中市场的投资者表示愿意或者也许愿意支付财富管理服务费用。这项调查的对象来自香港、日本、新加坡、韩国和台湾。

麦肯锡认为，为了把握新机会，银行和财富经理面对的挑战，就是要调整服务方法以跨越四个层面：细分客户价值主张、重新想象数码交流、人工智能驱动的决策和核心技术，以及恰当的运营模式和人才。

银行和财富经理须利用数码产品和服务设计个人化服务、客户旅程和价值主张，同时要平衡实际接触和数码交流，以满足特定客户。

客户可以通过数码渠道获得全天候由数码分析驱动的投资建议、财务健康审查和预算工具加强参与感。对客户关系经理而言，数码交流可以提高生产力，允许端对端的客户服务，金融机构也能汇总所有客户数据支持服务，确保客户的体验是一致的。

报告指出，转向数码和人工智能驱动的财富管理模式，需要运营上的转型和建立新的能力，因此，机构结构、人才、文化、奖励和运作必须重新设计才能协助员工大规模地向客户传递价值。