审查过程更严格促使申请成立家族办公室的处理时间更久,有业界人士反映,等候时间可长达18个月。
受访家办业者指出,今年的新家办增幅有所放缓,其中一个原因可能是申请成立家办的处理时间更久,以致一些高净值人士却步。据了解,家办审批时间从之前的不到六个月,延至长达18个月。
数码家办Arta Finance新加坡经理王秋慧说,公司观察到本地家办的申请时间更久,一方面可能是申请数量更多,另一方面,最近爆发的洗黑钱案导致银行收紧审查客户和反洗黑钱的管制,致使开户头等候时间更长。
针对等待家办审批时间更久,新加坡金融管理局发言人受询时说:“有鉴于去年和今年宣布的税务奖励的标准更加严格,以及8月爆出的洗黑钱案后,审查更加仔细,金管局的审查过程也跟着拉长。”
发言人说,金管局继续收到大量来自单一家办的税务奖励申请。要是提交的信息和辅助文件完整和有序,当局一般上花九至12个月来处理这些申请,但时间长短可能取决于个别案子的复杂程度和情况。
在本地,所有申请税务津贴的单一家办必须证明已在新加坡的金融机构开设户头。这些金融机构在接受这些家办为客户前,也必须对这些家办进行严格的审查。
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与此同时,金管局在发放津贴前,会参照洗钱、金融恐怖主义数据库和负面新闻来核查与这些家办相关的人员和机构。
法律人士:合法中国家办不受影响
我国8月捣毁本地最大宗的洗黑钱案,共有九男一女因这起洗黑钱案被控,他们原籍都是中国福建。这引起了潜在中国家办客户的关注。
Dentons瑞德律师事务所高级合伙人兼首席运营官刘家铭说:“大部分人不受影响,因为他们正当并从事合法生意,没有什么好隐瞒的。不过,他们担忧来自中国的财富尤其须要符合更严格的合规措施。”
贸工部兼文化、社区及青年部政务部长陈圣辉10月在国会上透露,这起洗钱案的一名或更多被告可能与获得税务津贴的单一家办有关联。这些家办都经过审查程序,但当局未发现疑点。
他指出,金管局将检讨相关内部程序,必要时将加强审查程序。
在这起洗钱案中,其中一名被告张瑞金曾担任Golden Eagle家族办公室的董事。