警队及人力部上个月在双溪登加客工宿舍展开六小时的联合行动，逮捕了无照提供汇款服务的男子。警方呼吁民众勿使用无牌汇款服务，以免受骗破财。

以提供汇款服务为名，诱骗受害者把钱转进钱骡户头，甚至提供上门取钱的贴心服务，骗子化身无牌“汇款人”，钱一到手马上搞失踪。警方揭露三种类汇款诈骗手法，提醒公众切勿使用无牌汇款服务，以免受骗。

警方和人力部星期一（11月7日）发联合文告说，商业事务局和裕廊警署的警员，上个月到旧蔡厝港路一带的双溪登加客工宿舍展开六个小时的联合行动。

在行动中，警方发现一名持有工作准证的36岁男子，涉嫌无执照为宿舍里的客工提供非法跨境汇款服务。警方同时也起获现金、汇款交易记录和一台手机。

这名男子涉嫌在未获得新加坡金融管理局发放执照的情况下，私下提供跨境汇款服务，可能抵触付款服务法令；他也因为从事与工作准证注明的职业不相关的工作，涉嫌触犯雇用外来人力法令被调查。

针对男子无牌提供汇款服务的行径，警方提醒公众使用金融管理局批准的汇款商进行汇款，这将可避免金钱损失，或被用来洗黑钱及为恐怖主义融资等。

警方说，使用无牌汇款服务存在被骗的风险，骗子一般会通过微信等社交平台“撒网”寻找受害者。综合过去的案例，汇款诈骗案的手段一般可分三类。

三种常见诈骗手法

首先，骗子通过社交平台跟打算汇款到中国的受害者取得联系，之后要求受害者先将新元转进骗子指定的银行户头，户头一般为钱骡所提供。新元转进指定户头后，受害者会发现在中国的户头迟迟没有收到汇款，骗子也从此联络不上。

第二种汇款骗案中，骗子甚至提供上门取钱的“贴心服务”。骗子锁定要汇款到中国的受害者之后，会派“职员”到受害者的住家或工作场所收取新元，并表示会把该笔新元兑换成人民币之后汇进受害者指定的户头。然而，就在受害者确认人民币转进了中国户头，新币被“职员”拿走不久，受害者就会发现户头因涉嫌接收骗款或洗黑钱而被外国的执法单位冻结。

第三种汇款诈骗案的受害者，是要从中国的银行户头把人民币兑换成新元后汇到新加坡时中计。骗子会派人跟受害者见面，指示受害者将人民币转进属于第三方的中国户头。受害者转钱之后没拿到新元，第三方的户头也被冻结。

中国的跨境汇款政策有“每人每年5万美元跨境汇款”的顶限。因此，一些人会利用无牌的汇款商把钱汇出中国，以避开限制。在一些案例里，骗子也可能提供较好的汇率，或以较低廉的手续费诱受害者上钩。

公众可上网www.scamalert.sg，或拨打反诈骗热线1800-722-6688，了解更多防范骗案信息。