本地房地产发展商将加入打击洗黑钱和恐怖主义融资的行列，除了确保本身的业务不会让不法分子钻了空子，也必须筛查房地产买家的背景等。

市区重建局于3月10日发通告给发展商和律师，说新加坡作为反洗黑钱金融行动特别工作组（Financial Action Task Force，缩写FATF）的成员国，致力于符合FATF设下的标准。当局将会加强房地产行业的监管机制，遏制洗黑钱活动和恐怖主义融资。

根据“发展商（反洗黑钱和恐怖主义融资）法令”和其他相关条例，曾涉及洗黑钱活动和恐怖主义融资而被定罪的人，将不能从事房地产发展活动。发展商必须采取措施来确保在新加坡的房地产发展业务不涉及洗黑钱活动和恐怖主义融资。

发展商日后也必须依照新房地产买家和现有买家的风险预测，对他们进行客户尽职调查（ due diligence），并妥善保管与调查相关的记录。发展商还必须对照恐怖分子、恐怖组织和指定个人的名单，筛查买家。如果发现有可能是洗黑钱活动或恐怖主义融资，发展商必须向商业事务局提呈报告。

为了让发展商有足够时间做好准备、调整运作程序，新规定从今年6月28日起生效。市建局同日也会改发注明新规定的房屋发展商执照申请表格。

艾伦与格禧律师事务所的李德财律师告诉《联合早报》，除了管制金融机构，全球各国正在其他方面采取管制行动来打击洗黑钱活动和恐怖主义融资。这是因为这类风险不只存在于货币市场，也存在于涉及房地产、宝石、贵重金属和奢侈品的买卖交易里。

学者：新规定防止非法资金流入楼市

他说，市建局推出的新规定并非史无前例，也不在意料之外，监管架构不断更新和改进的常规操作，有助于消除本地活跃房地产市场可能出现的洗黑钱和恐怖主义融资风险。

新加坡国立大学商学院房地产系教务长讲座教授程天富指出，针对发展商的新规定形成第一层监察网，能防止非法资金或热钱进入私人房地产市场，进而使到市场过热。

不法分子通过买房地产的手法洗黑钱时，往往会超额偿付，也可能大量购买房地产。他们过后可能仓促离场，甚至不介意以比较低的价格抛售物业。这种做法可能破坏私人房地产市场的稳定性，无意间对真正的买家造成影响。

程天富说，热钱并不容易被侦查，因为不法分子可以利用层层伪装，隐藏资金的真正来源，然后在所谓的热钱避风港用这些钱来进行买卖，把钱洗干净。

他认为，市建局规定发展商举报可疑活动将收紧市场规则，避免非法资金动摇房地产市场的稳定性。